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随着断卡行动的展开,金融机构对个人账户的管理力度正在不断加大。

近期,建设、中信、邮储等多家银行纷纷发布公告,将对异常账户进行清理,包括一些长期没有交易也没有资金的“睡眠账户”、同一客户名下的超量账户等。

各大银行出手注销账户

1、建设银行

建行发布公告称,将对长期不使用的个人银行账户进行销户清理。清理时间:2021年1月21日至2月28日。

清理范围为:截至2020年10月31日,连续三年以上(含三年)未发生存现、取现、转账等主动交易,账户余额为0,且无信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的借记卡、准贷记卡、活期存折账户。

但金融社保卡、公积金卡、军人保障卡等个人银行账户不纳入本次销户清理范围。

如希望继续使用的,持卡人可以2021年1月20日之前持银行卡或存折、有效身份证件到该行任一网点办理激活手续。如未激活上述账户,银行将采取销户的措施。

2、中信银行

中信也发过公告表示,将于2021年1月8日起开展清理工作。

清理范围为:账户余额低于10元人民币(含)以下;截止每年10月底,账户连续两年(含)以上未发生任何非结息交易的个人结算账户。

同一客户在中信银行持有一百个及以上正常或未激活的个人结算账户也将被限制交易。该行将在每年的第四季度,对上述账户进行限制交易功能。

如账户交易已被限制,可凭有效身份证件、存折或卡,在该行清理之前到网点核实身份,并发生任意金额动账交易激活该账户以继续使用。

如不再使用该账户的,请尽快办理销户!建议最多保留四张借记卡。

3、邮政储蓄银行

邮储银行在去年12月发布公告,将于2021年6月30日前逐步分批对同一客户名下个人结算账户超标准(即I类户1个、II类户5个、III类户5个)数量进行清理。

如以上账户需要继续使用的,本人需持有效实名证件,尽快到该行任意网点进行合理性登记、降级以及销户处理。

剑指防范电信诈骗风险

为了严厉打击整治非法贩卖手机卡、银行卡违法犯罪,一场全国性的“断卡行动”在2020年10月拉开序幕,对非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪进行严厉打击整治,坚决斩断电话卡、银行卡的买卖链条。

有银行人士表示,银行卡贩卖是电信网络诈骗高发的主要原因之一。目前各大银行也在落实人民银行打击电信网络诈骗的相关要求,全面加速清理异常银行账户。

从2016年12月1日起,银行就明确规定:同一个客户在同一银行只能开立一个I类账户的银行卡,如果已有I类户的银行卡(无限额),再开户时只能开立II、III类账户(有限额)的银行卡。

随后,清理个人长期不动户成了多家银行的工作重点。

农业银行、中国银行、招商银行、华夏银行等银行都曾发布过类似通知,对同一存款人开户数量较多的情况进行清理。此外,银行也在加大对公账户的整改。

要特别强调的是,千万不要出租、出售、出借银行卡或支付账户。

最后温馨提示

建议持卡人一定要保管好自己的银行卡,可以主动注销不再使用的银行卡,以免被不法分子利用,带来不必要的风险。

目前多数银行都支持异地网点注销银行卡。

对于不希望被冻结的银行卡,建议隔段时间动一动,比如每隔半年通过任意渠道转入或转出100元,甚至是办理一笔业务,避免被银行认定为“睡眠账户”。

另外,可多留意银行的官方公告或通知。

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